Независимая гарантия - один из самых востребованных способов финансового обеспечения в закупках по Федеральному закону 44-ФЗ. Этот инструмент позволяет поставщику участвовать в тендерах, не замораживая собственные средства, а заказчику - быть уверенным в исполнении контракта.

Разбираем, как работает независимая гарантия, какие бывают виды, сколько она стоит и что требуется для её выпуска.

Что такое обеспечение в госзакупках

Федеральный закон № 44-ФЗ основан на принципах ответственности и гарантированного исполнения контракта. Для защиты интересов заказчика в закупках применяются три вида обеспечения:

1. Обеспечение заявки

Защищает заказчика в случае, если победитель отказывается подписывать контракт или нарушает условия торговой процедуры.

2. Обеспечение исполнения контракта

Гарантирует надлежащее выполнение поставщиком всех условий договора: соблюдение сроков, объёма и качества работ (услуг, товаров).

3. Обеспечение гарантийных обязательств

Защищает заказчика на период гарантии после поставки/выполнения работ.

Поставщик вправе выбрать один из двух вариантов обеспечения:

• Внести денежные средства в залог:
  • для заявки - на специальный счёт;
  • для исполнения контракта - на расчётный счёт заказчика;
• Предоставить независимую гарантию, за выпуск которой платится комиссия гаранту.

Независимая гарантия для обеспечения заявки

Размер и сроки

Сумма обеспечения всегда указана в извещении о закупке и составляет от 0,5 до 5 процентов от НМЦК (начальная максимальная цена контракта).

Требования к гарантии

Независимая гарантия должна соответствовать следующим условиям:

• срок действия - минимум 1 месяц после окончания периода подачи заявок;
• комиссия уплаченная банку за выпуск гарантии не возвращается, даже если участник не победил;
• гарантия должна быть безотзывной и безусловной.

Независимая гарантия при исполнении контракта

Процедура предоставления

После победы в тендере поставщик обязан:

• Подписать контракт;
• Предоставить гарантию исполнения в течение пяти рабочих дней с момента размещения проекта контракта на торговой площадке.

Размер и требования

Размер обеспечения составляет:

• от 0,5 до 30 процентов от НМЦК или
• равен размеру авансового платежа (если аванс предусмотрен).

Гарантия должна:

• быть безотзывной и безусловной;
• указывать идентификационный код закупки;
• содержать перечень обязательств, исполнение которых гарантируется;
• действовать минимум один месяц после завершения исполнения контракта;
• покрывать штрафы и пени в случае нарушения поставщиком условий контракта;
• содержать условие об отсутствии отлагательных условий (кроме предусмотренных законом);
• предусматривать, что расходы на перечисление денежных средств несёт гарант.

Когда и на каких основаниях заказчик предъявляет требование по гарантии

Платёж по гарантии производится без судебного разбирательства - по первому требованию заказчика, если требование соответствует условиям гарантии.

Основания для предъявления требования

При обеспечении заявки:

• Победитель отказался подписывать контракт;
• Победитель не предоставил обеспечение исполнения контракта в установленный срок.

При обеспечении исполнения контракта:

• Поставщик нарушил условия контракта (неисполнение или ненадлежащее исполнение);
• Заказчик расторг договор вследствие нарушения или задокументировал нарушение обязательств.

Сроки предъявления требования

Требование по гарантии может быть направлено в течение одного месяца после окончания срока исполнения контракта или после его расторжения.

Кто может выдавать независимую гарантию

Согласно статье 45 Федерального закона 44-ФЗ, независимую гарантию могут оформить:

• банки из утверждённого Минфином РФ перечня, удовлетворяющие установленным требованиям (в том числе требованиям к кредитному рейтингу);
• ВЭБ.РФ (Государственная корпорация развития);
• Фонды содействия кредитованию и гарантийной поддержки МСП - участники национальной гарантийной системы поддержки малого и среднего предпринимательства;
• Евразийский банк развития (ЕБР) - для участников торгов из других стран ЕАЭС (кроме Российской Федерации), в соответствии с Соглашением о взаимном признании гарантий.

Важно

Перечень аккредитованных банков регулярно обновляется Минфином. При выборе гаранта необходимо проверить актуальность его включения в официальный перечень на сайте Минфина России.

Регистрация гарантии в реестре

Все независимые гарантии должны быть включены в Реестр независимых гарантий, размещённый в единой информационной системе в сфере закупок (www.zakupki.gov.ru).

Для закрытых процедур существует закрытый реестр независимых гарантий с установленным порядком ведения.

Процедура регистрации:

• Гарант обязан включить информацию о гарантии в реестр не позднее одного рабочего дня после выдачи гарантии;
• В течение одного рабочего дня гарант направляет принципалу выписку из реестра;
• Гарантия получает номер реестровой записи.

Требования к содержанию гарантии и основания для отказа заказчика в её принятии установлены статьей 45 Федерального закона 44-ФЗ и Постановлением Правительства РФ.

Что требуется для получения независимой гарантии

Документы, необходимые для оценки

Для выпуска гарантии банк проводит оценку финансового состояния участника торгов. Как правило, требуются документы, аналогичные кредитной проверке:

• учредительные документы компании (устав, свидетельство о регистрации);
• ОГРН, ИНН;
• бухгалтерская и финансовая отчётность за последний год (отчёт о прибылях и убытках, балансовый лист);
• налоговые декларации;
• анкета;
• сведения о закупке (извещение, техническое задание, проект контракта);
• ссылка на закупку ;
• наличие действующего расчётного счёта в банке (часто обязательно).

Упрощённый порядок

Если у компании:

• хорошая история кредитных отношений с банком;
• действующие счета в этом банке;
• стабильные финансовые показатели;

процедура может быть упрощена - иногда достаточно представить квартальную отчётность .

Размер комиссии

Комиссия банка за выпуск гарантии зависит от следующих факторов:

• суммы и срока действия гарантии;
• финансовых рисков компании (репутация, история, финансовые показатели);
• качества обеспечения регрессных требований банку;
• текущей конъюнктуры на рынке гарантий.

Типичный диапазон комиссии - от 1 до 5 % от суммы обеспечения.

Пример расчёта:

• НМЦК закупки: 1 000 000 рублей
• Обеспечение заявки (5% от НМЦК): 50 000 рублей
• Комиссия банка (3% за полный срок): 1 500 рублей

Срок выдачи

Срок выдачи гарантии составляет:

• от нескольких часов при наличии предварительного лимита и простых документов;
• до 1-3 рабочих дней при стандартной процедуре.

Многие банки, входящие в перечень Минфина, выпускают гарантии через онлайн-сервисы, что ускоряет процедуру.

Лимит независимой гарантии: как и зачем его получать

Лимит независимой гарантии - это предварительное согласие банка выдавать гарантии поставщику в определённом размере.

Как это работает

• Поставщик подаёт полный пакет документов в банк (финансовая отчётность, учредительные документы и т. д.);
• Банк проводит анализ финансового состояния компании;
• Банк устанавливает максимальный размер лимита (например, 500 000 рублей);
• При победе в тендере гарантия выпускается значительно быстрее - часто в течение нескольких часов.

Преимущества лимита

• снижает риск отказа в выдаче гарантии после победы в торгах;
• обеспечивает срочность выпуска гарантии в установленный 5-дневный срок;
• позволяет рассчитывать свои возможности участия в закупках заранее;
• упрощает документооборот при выпуске каждой новой гарантии.

Затраты на установление лимита

• Некоторые банки взимают комиссию около 0,5-1% за установление лимита;
• Если финансовое состояние компании в следующем квартале ухудшится, банк может отменить или снизить лимит;
• Как правило, лимит устанавливается на один год с возможностью пролонгации.

Что делать, если до подписания контракта остаётся мало времени?

Пропуск сроков предоставления обеспечения исполнения контракта - практически гарантированный путь в Реестр недобросовестных поставщиков (РНП), что влечёт за собой:

• запрет на участие в госзакупках на два года;
• репутационный ущерб;
• возможные штрафные санкции от заказчика.

Рекомендации:

Чтобы успеть предоставить гарантию в установленный пятидневный срок:

• заказывайте гарантию онлайн через интернет-банк (это ускоряет процедуру);
• подписывайте документы квалифицированной электронной подписью (ЭП) - это позволяет не передавать бумажные оригиналы;
• заранее выбирайте банки, где выпускают гарантии быстро (проверьте рейтинги и отзывы участников);
• проверяйте лимит до участия в процедуре - это гарантирует срочность выпуска.

При корректном исполнении контракта

Если поставщик надлежащим образом выполнил все условия контракта:

• заказчик не предъявит требований по гарантии;
• банк не будет производить платёж;
• гарантия истечёт по сроку.

Практические советы для участников закупок

Чтобы минимизировать риски в государственных закупках, рекомендуем заранее:

• Определить требуемый размер обеспечения:
  • проанализировать типичные закупки в вашей сфере;
  • рассчитать 5% от средней НМЦК;
• Рассчитать стоимость гарантии:
  • обратиться в 2-3 банка из перечня Минфина;
  • получить коммерческое предложение;
  • учесть комиссию в себестоимости предложения;
• Выбрать подходящие банки:
  • проверить их наличие в официальном перечне Минфина;
  • убедиться в скорости выдачи гарантий;
  • обсудить возможность установления лимита;
• Оценить собственные финансовые параметры:
  • предварительно получить лимит в надёжном банке;
  • подготовить финансовую отчётность заранее;
  • убедиться, что компания соответствует требованиям банка по кредитоспособности.

Заключение

Независимая гарантия - важный инструмент, обеспечивающий:

• для поставщиков - возможность участия в госзакупках без замораживания собственного капитала;
• для заказчиков - уверенность в исполнении контракта.

Ключ к успеху - своевременная подготовка документов, выбор надёжного банка-гаранта и соблюдение установленных законом сроков. С развитием онлайн-сервисов банков процедура получения гарантий стала более доступной и оперативной.

В ТендерМонитор вы можете:

• увидеть размер обеспечения в каждом тендере,
• отслеживать закупки с нужными требованиями,
• получать уведомления о важных сроках,
• анализировать риски по заказчику.

Попробуйте поиск тендеров с ИИ - 7 дней бесплатно. Перейти к тестовому доступу →